وحدات الخزينة

تجدون فيما يلي الوحدات التالبعة لقسم الخزينة ، والتي تقدم المنتجات والخدمات التالية للزبائن.

• عمليات القـَطـْع الأجنبي (أي بيع وشراء العملات الأجنبية)
• منتجات الفانيلا
• تصميم المنتجات
• أسواق المال
• تبادل العملات الأجنبية بين البنوك
• السلع
• توليد الدخل الثابت



مكتب القـَطـْع الأجنبي

يقدّم مكتب القـَطـْع الأجنبي خدمات إستشارية للشركات والمؤسسات الكبرى للحد من مخاطر العملات الاجنبية .


منتجات الفانيلا

العقود الفورية – عقود تبادل العملات الأجنبية التي تسمح للزبائن بإستبدال العملات الأجنبية حسب السعر السائد في السوق يوم العقد . في معظم الأحيان ، يتم إجراء التسوية النهائية بعد يومي عمل . ويتم اللجوء إلى العقود الفورية في حال أراد الزبون دفع قيمة منتجات أو خدمات بالعملة الأجنبية أو إذا أراد الحصول على الدولار الأمريكي مقابل عملات أجنبية أخرى.

العقود الآجلة – يتم إستخدام عقود العملات الأجنبية الآجلة لحماية هامش أرباح الزبون في الحالات التي تتطلب دفع أو قبض مبلغ بالعملة الأجنبية في المستقبل ، و غالباً ما يكون ذلك ناتجاً عن عمليات التبادل التجاري مع الدول الأخرى . إن عقود العملات الأجنبية الآجلة التي تحدد سعراً ثابتاً لبيع وشراء العملات الأجنبية تحد من المخاطر المرتبطة بأسعار العملات الأجنبية والتي قد تؤثر على هامش أرباح الزبون . يجب أن يكون لدى الزبون تسهيلات إئتمانية معتمدة من البنك (في تبادل العملات الأجنبية) لكي يتسنى له إبرام عقود آجلة للعملات الأجنبية .


تصميم المنتجات

يقدم مكتب تصميم المنتجات خدمات إستشارية و حلول مصممة لتلبية متطلبات الشركات والمؤسسات الكبرى ، وذلك لأغراض إحترازية ضد المخاطر المرتبطة بتبادل العملات الأجنبية و أسعار الفائدة . كما يتم تقديم خدمات إستشارية و خدمات لإدارة المخاطر بواسطة مشتقات مالية للشركات الكبرى ، وذلك للحد من المخاطر و لتنويع الإستثمارات .

منتجات الفانيلا / الصفقات الخيارية

إن صفقات البيع والشراء الخيارية هي عبارة عن أدوات مالية إحترازية تستخدم للحد من المخاطر المرتبطة بتبادل العملات الأجنبية .

صفقات الشراء الخيارية(Call Options): تمنح صاحبها الحق بشراء أصول محددة بسعر محدد وبتاريخ محدد ، ولكنها غير ملزِمة .

صفقات البيع الخيارية(Put Options): تمنح صاحبها الحق ببيع أصول محددة بسعر محدد وبتاريخ محدد ، ولكنها غير ملزِمة .

الصفقات الخيارية المشروطة (Barrier Options)
هذه الصفقات التي تدعى أيضاً(trigger options) هي صفقات الفانيلا الأوروبية مع إضافة شرط أو شرطان لها بهدف إبطالها أو تفعيلها . وتبقى الشروط المحددة سارية المفعول طوال مدة الصفقة وبالتالي يمكن وصفها بأنها شروط على النمط الأمريكي . وهنالك عدة أنواع لهذه الصفقات منها (Knock in) و (Knock out) و (Double Knock in) وغيرها .

الصفقات الخيارية الرقمية / المزدوجة (Digital/ Binary Options)
الصفقات الخيارية المزدوجة هي إحدى أنواع الصفقات الخيارية المشروطة ، إذ أنه بالنسبة لمـُشتري هذه الصفقات ، فإن أي خرق للشرط المحدد قد يؤدي إلى تفعيل أو إبطال دفعة ثابتة . وفي حال تم تفعيل الدفعة الثابتة ، فإنه يتم دفعها عند الإستحقاق . ويبقى الشرط المحدد ساري المفعول طوال مدة الصفقة وبالتالي يمكن وصفه بأنه شرط على النمط الأمريكي. وتعرف هذه الصفقات الخيارية أيضاً بالصفقات الرقميـة على النـمط الأمريـكي أو صفقات " كل شيء أو لا شيء ". ومن الممكن أن يكون الدفع بإحدى العملتين الواردتين في الصفقة. وهنالك عدة أنــواع لهذه الصفقات منهـا (one touch) و (no touch) و (double touch) و (one touch with knock in) إلخ ......


أسواق المال

يتولى مكتب أسواق المال عمليات الإقتراض والتسليف التي تتم بين البنوك ، كما يدير السيولة والتدفقات النقدية في البنك .

شهادات الإيداع
يصـدر البنك شهادات إيـداع بالريال العماني و الدولار الأمريكي لفترات تتراوح بين سنـة و خمسة سنوات . و تحمل شهادات الإيداع الصادرة بالريال العماني معدل فائدة ثابت بينما تكون الفائدة على الشهادات الصادرة بالدولار الأمريكي معومة .

سندات التطوير الحكومية

يكتتب البنك في سندات التطوير الحكومية التي يصدرها البنك المركزي العماني لمدة تتراوح بين ثلاثة وخمسة سنوات .


ريبو (Repo)

يصدر البنك أيضاً شهادات إيداع و سندات التطوير الحكومية التي تتم إعادة شراؤها أو إستبدالها مع البنك المركزي العماني أو بنوك أخرى خلال فترات تتراوح بين ليلة واحدة و تسعين يوماً. و من الممكن أيضاً خصم السندات التجارية والكمبيالات المعتمدة لدى البنك المركزي العماني.

تبادل العملات الأجنبية بين البنوك

يتولى مكتب القطع الأجنبي بين البنوك إجراء المعاملات بالريال العماني و عملات الدول السبع الكبرى من خلال صفقات فورية و آجلة . و تقع على عاتق هذا المكتب مسؤولية إتخاذ الخطوات الإحترازية للحد من مخاطر العملات الأجنبية وتقديم الخدمات التي تتطلبها المؤسسات المالية المحلية و صناديق التقاعد.



مكتب السلع

يوفر مكتب السلع للزبائن والشركات خدمات إستشارية لإدارة مخاطر الإستثمار في السلع لأغراض إحترازية و إستثمارية و لمتطابات التجارة . هذا ويتم تقديم المنتجات التالية بالمعادن النفيسة و المعادن الاخرى و النفط والغاز :

• صفقات آجلة OTC
• صفقات مبادلة و صفقات خيارية
• تبادل العقود الخيارية و الآجلة

هذا ولدى البنك إتفاقيات مع LME و NYMEX


توليد الدخل الثابت

شهادات الإيداع
أصدر البنك شهادات إيداع بقيمة 74 مليون ريال عماني خلال العام 2003م و 52 مليون ريال عماني خلال العام 2004م ، وذلك لفترات تتراوح بين ثلاثة و خمسة سنوات .

السندات
خلال سنتي 2003م و 2004م ، أصدر بنك مسقط سندات بالريال العماني لمدة عشر سنوات بقيمة 25 مليون و 30 مليون على التوالي.

سندات اليورو متوسطة الأجل
خلال العام 2004م ، أصدر البنك سندات بقيمة 250 مليون دولار أمريكي لمدة 5 سنوات ضمن برنامج سندات اليورو متـوسطة الأجل . هذا و تستقبـل دائـرة الخزيــنة
 (reverse inquiry quotes) لصناديق إستثمارية تتراوح مدتها بين ثلاثة و خمسة سنوات .

القروض الثانوية
خلال العام 2001م ، أصدر البنك سندات لقروض ثانوية بقيمة 40 مليون ريال عماني تستحق في مارس 2006م .

أعلى